Политика AML & KYC — проверок

Проверить адрес (AML)

1. Общие положения AML-контроля

Все цифровые активы, поступающие в рамках заявок, подлежат обязательной AML-проверке с целью предотвращения легализации незаконных доходов и финансирования противоправной деятельности.

Анализ осуществляется с использованием автоматизированных AML-систем, моделей оценки риска (Risk Score), а также при необходимости — ручной проверки.

В рамках риск-модели сервиса используются и признаются валидными результаты следующих аналитических систем:

• GetBlock
• Match Systems
• Shard
• WamlApp

Оценка транзакций может основываться на данных одного или нескольких указанных источников, а также иных внутренних и внешних аналитических инструментов.

В случае если пользователь предварительно прошёл AML-проверку с использованием указанных сервисов и показатель риска (Risk Score) находится в допустимых пределах (не превышает 50%), сервис вправе компенсировать понесённые пользователем расходы на проведение такой проверки.

Компенсация осуществляется по усмотрению сервиса после подтверждения результатов проверки и факта оплаты, при условии успешного выполнения обменной операции.

В процессе анализа оцениваются источник средств, структура транзакции и возможные связи с категориями повышенного риска.

Оценка транзакций может основываться на данных одного или нескольких указанных источников, а также иных внутренних и внешних аналитических инструментов.

В процессе анализа оцениваются источник средств, структура транзакции и возможные связи с категориями повышенного риска.

2. Основания для дополнительной проверки

Сервис вправе инициировать дополнительную проверку и приостановить операцию в случае выявления повышенных рисков, включая ситуации, когда общий показатель риска (Risk Score) превышает 50%.

1. превышение допустимого уровня риска;
2. связь транзакции с высокорисковыми источниками;
3. нетипичное поведение (объём, частота, структура операций).

3. Запрашиваемые документы

Для завершения проверки сервис может запросить:

1. документ, удостоверяющий личность;
2. селфи или видео с документом;
3. подтверждение владения кошельком;
4. скриншоты транзакций;
5. видеоподтверждение отправки средств;
6. документы о происхождении средств;
7. пояснение цели операции.

Все данные должны быть достоверными и без признаков редактирования.

4. Порядок проверки

1. автоматическая AML-проверка;
2. анализ специалистом;
3. запрос дополнительных данных;
4. проверка документов;
5. принятие решения.

5. Сроки проверки

Первичная проверка обычно занимает до 24 часов.

Углублённая проверка может занять от 1 до 7 рабочих дней.

В отдельных случаях сроки могут быть увеличены.

6. Отказ в обслуживании

Сервис вправе отказать при:

1. непредоставлении информации;
2. предоставлении недостоверных данных;
3. отказе от KYC;
4. высоком уровне риска;
5. подозрении на незаконное происхождение средств.

7. Возврат средств

Возврат осуществляется после завершения проверки и идентификации пользователя.

Как правило, возврат осуществляется на исходный адрес отправителя.

Сервис вправе удержать комиссии сети и иные фактические расходы, связанные с возвратом.

В случае AML-блокировки может взиматься комиссия за обработку, но не более 5% от суммы.

8. Сроки возврата

Возврат средств обычно осуществляется в течение 1–5 рабочих дней после принятия решения.

Срок может быть увеличен по техническим причинам или из-за действий третьих сторон.

9. Самостоятельная проверка

Пользователь может самостоятельно проверять адреса через AML-сервисы перед совершением операций.

Результаты таких проверок носят исключительно информационный характер.